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◎原創(chuàng) || 分支機構(gòu)對外擔保的效力及法律風險應對

分支機構(gòu)作為法人的延伸機構(gòu)，在商業(yè)活動中常被賦予一定的經(jīng)營自主權(quán)，但其法律地位的特殊性使得其對外擔保行為易引發(fā)爭議。根據(jù)《民法典》《公司法》等相關(guān)法律規(guī)定，分公司雖不具有法人資格，但可在授權(quán)范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。然而，實踐中分支機構(gòu)越權(quán)擔保、債務轉(zhuǎn)移等行為屢見不鮮，母公司因此承擔連帶責任的風險顯著增加。本文結(jié)合四個典型案例，從法律效力認定、裁判規(guī)則及風險防范角度，系統(tǒng)分析分支機構(gòu)對外擔保的合規(guī)路徑。

【01】典型案例分析：分支機構(gòu)擔保的常見爭議

案例1：分公司負責人越權(quán)確認債務的效力認定（債務加入）案件背景：分公司負責人董某簽署債務確認書，母公司抗辯稱其未授權(quán)。法院認定，法人分支機構(gòu)對外提供具有法定追償權(quán)的保證尚需法人特別授權(quán)，債務加入作為責任更重的債務承擔行為，更需要法人授權(quán)。因此，債務加入需母公司明確授權(quán)，否則無效。但母公司在項目管理、人員任用方面的不規(guī)范亦是導致董某越權(quán)代表公司簽署欠條，系導致債務加入無效的重要因素。因母公司管理疏漏，需對債務承擔50%的賠償責任。

案例2：分支機構(gòu)未經(jīng)授權(quán)提供擔保的責任劃分案件背景：潤成汽車分公司未經(jīng)母公司決議為借款提供擔保，銀行主張連帶責任。法院認定擔保合同無效，但分公司與銀行（即原告作為金融機構(gòu)，在簽訂合同時，對擔保人的擔保資質(zhì)未盡到注意義務，亦存在過錯，應承擔相應過錯責任）均存在過錯，判令分公司在其他兩名被告不能清償?shù)姆秶鷥?nèi)承擔50%的賠償責任。

案例3：分支機構(gòu)擔保涉嫌經(jīng)濟犯罪的程序處理案件背景：某加油站以經(jīng)營權(quán)為房產(chǎn)交易提供擔保，后被查明涉嫌串通詐騙。法院裁定駁回起訴，移送公安機關(guān)偵查。

案例4：分支機構(gòu)擅自受讓債務的效力否定案件背景：分公司未經(jīng)母公司授權(quán)受讓債務，法院認定企業(yè)法人分支機構(gòu)對外提供保證尚企業(yè)法人授權(quán)，否則無效，對外受讓債務相較保證則責任更重，根據(jù)舉輕以明重的邏輯，對外受讓債務更須得到企業(yè)法人授權(quán)，否則更應認定為無效。

【02】法院裁判規(guī)則：效力認定與責任分配的邏輯

1.效力認定的核心：授權(quán)程序合法性（上下滑動查看）法律依據(jù)：《民法典》第七十四條：“法人可以依法設立分支機構(gòu)。法律、行政法規(guī)規(guī)定分支機構(gòu)應當?shù)怯浀�，依照其�?guī)定。分支機構(gòu)以自己的名義從事民事活動，產(chǎn)生的民事責任由法人承擔；也可以先以該分支機構(gòu)管理的財產(chǎn)承擔，不足以承擔的，由法人承擔�！薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用〈民法典〉有關(guān)擔保制度的解釋》第十一條：“公司的分支機構(gòu)未經(jīng)公司股東（大）會或者董事會決議以自己的名義對外提供擔保，相對人請求公司或者其分支機構(gòu)承擔擔保責任的，人民法院不予支持，但是相對人不知道且不應當知道分支機構(gòu)對外提供擔保未經(jīng)公司決議程序的除外。

金融機構(gòu)的分支機構(gòu)在其營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍內(nèi)開立保函，或者經(jīng)有權(quán)從事?lián)�保業(yè)務的上級機構(gòu)授權(quán)開立保函，金融機構(gòu)或者其分支機構(gòu)以違反公司法關(guān)于公司對外擔保決議程序的規(guī)定為由主張不承擔擔保責任的，人民法院不予支持。金融機構(gòu)的分支機構(gòu)未經(jīng)金融機構(gòu)授權(quán)提供保函之外的擔保，金融機構(gòu)或者其分支機構(gòu)主張不承擔擔保責任的，人民法院應予支持，但是相對人不知道且不應當知道分支機構(gòu)對外提供擔保未經(jīng)金融機構(gòu)授權(quán)的除外。擔保公司的分支機構(gòu)未經(jīng)擔保公司授權(quán)對外提供擔保，擔保公司或者其分支機構(gòu)主張不承擔擔保責任的，人民法院應予支持，但是相對人不知道且不應當知道分支機構(gòu)對外提供擔保未經(jīng)擔保公司授權(quán)的除外。

公司的分支機構(gòu)對外提供擔保，相對人非善意，請求公司承擔賠償責任的，參照本解釋第十七條的有關(guān)規(guī)定處理。”第十七條：“主合同有效而第三人提供的擔保合同無效，人民法院應當區(qū)分不同情形確定擔保人的賠償責任：（一）債權(quán)人與擔保人均有過錯的，擔保人承擔的賠償責任不應超過債務人不能清償部分的二分之一；（二）擔保人有過錯而債權(quán)人無過錯的，擔保人對債務人不能清償?shù)牟糠殖袚�賠償責任；（三）債權(quán)人有過錯而擔保人無過錯的，擔保人不承擔賠償責任。主合同無效導致第三人提供的擔保合同無效，擔保人無過錯的，不承擔賠償責任；擔保人有過錯的，其承擔的賠償責任不應超過債務人不能清償部分的三分之一。”

裁判標準：①授權(quán)缺失即無效：未經(jīng)母公司決議的擔�；騻鶆辙D(zhuǎn)移行為，原則上無效。

②善意相對人例外：若相對人盡合理審查義務（如查驗決議文件），可主張擔保有效。

2.責任分配的規(guī)則：過錯比例原則母公司過錯：管理失范：如未明確分支機構(gòu)權(quán)限、未監(jiān)督用章流程。責任承擔：根據(jù)過錯程度，承擔補充賠償責任（通常為30%-50%）。

相對人過錯：未審查授權(quán)文件：銀行、交易方未要求提供母公司決議，需自擔部分損失。

3.刑民交叉案件的處理：程序優(yōu)先性移送偵查條件：若擔保行為涉嫌詐騙、非法集資等犯罪，法院依職權(quán)駁回起訴并移送公安。

風險警示：企業(yè)需警惕分支機構(gòu)以擔保為名實施違法犯罪行為。

【03】律師建議：構(gòu)建分支機構(gòu)擔保的合規(guī)體系

（一）母公司的內(nèi)部控制措施

1.明確授權(quán)范圍

①書面授權(quán)文件：對分支機構(gòu)的擔保、債務承擔等重大事項，需通過股東會或董事會決議，并以書面形式明確授權(quán)范圍及期限。

②營業(yè)執(zhí)照備案：確保分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍不含擔保類業(yè)務，超范圍行為需單獨授權(quán)。

2.強化用章管理

①印章分類管控：分支機構(gòu)公章、合同章由母公司統(tǒng)一保管，使用時需經(jīng)法務部門審核。

②電子簽章追溯：引入電子簽章系統(tǒng)，實時監(jiān)控用章記錄及文件內(nèi)容。

3.建立監(jiān)督機制

①定期合規(guī)審計：每季度對分支機構(gòu)的合同、擔保記錄進行審查，識別潛在風險。

②人員培訓考核：對分支機構(gòu)負責人開展合規(guī)培訓，重點講解越權(quán)擔保的法律后果。

（二）交易相對方的風險防范

1.嚴格審查授權(quán)文件

①決議文件核查：要求分支機構(gòu)提供母公司股東會或董事會決議原件，核實決議內(nèi)容與擔保事項的一致性。

②簽字真實性確認：確保決議文件由母公司法定代表人簽署，并加蓋公司公章。

2.合同條款設計

①效力承諾條款：約定“分支機構(gòu)已取得合法授權(quán)，否則擔保人需賠償全部損失”。

②母公司確認條款：要求母公司對分支機構(gòu)的擔保行為出具書面確認函。

3.證據(jù)留存全過程留痕：保存與分支機構(gòu)溝通的郵件、會議紀要等書面證據(jù)，防范事后爭議。

（三）分支機構(gòu)的合規(guī)操作指引

1.事前請示制度：涉及擔保、債務轉(zhuǎn)移等重大事項時，須提前向母公司提交書面申請，未經(jīng)批復不得簽署文件。

2.文件備案要求：所有對外簽署的擔保合同、債務協(xié)議需同步報送母公司法務部門備案。

3.風險自查機制：定期自查擔保余額、債務人資信狀況，發(fā)現(xiàn)異常及時向母公司報告。

轉(zhuǎn)自 原創(chuàng) 羅垚 旅游獨角獸

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